Los Millennials adoptan un enfoque diferente para invertir que las generaciones anteriores. Solo uno de cada tres está comprando acciones. Y algunos recurren al software, en lugar de a los humanos, para obtener asesoramiento sobre planificación financiera.
Durante los últimos diez años, Wealthfront ha estado construyendo una plataforma que espera atraerá a la próxima clase de creadores de riqueza. En lugar de pagar asesores, Wealthfront cree que está adoptando un enfoque más eficiente al centrarse en los algoritmos y eliminar a los intermediarios. Su tecnología puede ayudar con la planificación financiera, la gestión de inversiones y otros servicios bancarios, como los préstamos.
La startup con sede en Redwood City, California, ya ha recaudado $ 130 millones en capital y ahora está recaudando otros $ 75 millones para expandir aún más su negocio, en una valoración no revelada. Tiger Global lidera la ronda, con la participación de empresas líderes en emprendimientos como Benchmark Capital, Greylock Partners, Index Ventures, Social Capital, Spark Capital y otras.
Wealthfront tiene como objetivo ser el “asesor financiero automatizado líder para personas menores de 40 años”, dijo Andy Rachleff, cofundador y CEO. Rachleff cofundó previamente Benchmark.
Pero no lo llames un robo-consejero, dice. Él lo ve como un “término derogatorio” que minimiza la sofisticación de la plataforma de Wealthfront.
Su negocio ahora maneja más de $ 9,500 millones en activos bajo administración, lo que demuestra que algunas personas preferirían ingresar su información financiera en una computadora que buscar un teléfono para llamar a un asesor.
También podrían ser las tarifas más bajas las que están incentivando a las personas a darle una oportunidad a Wealthfront. Hay un modelo freemium, lo que significa que las personas pueden invertir hasta $ 10,000 sin cargo. Solo cobra un cuarto de por ciento en honorarios después de eso, que es más bajo que el promedio de la industria. Las devoluciones también son comparables con el promedio de la industria.
“Como todo se hace en software, podemos transferir esos ahorros a nuestros clientes en forma de tasas de interés más bajas y tarifas más bajas”, dijo Rachleff. Los préstamos que brinda tienen solo 3.75% de interés.
Pero Wealthfront no está solo en el espacio de inversión digital. Betterment también ofrece inversión automatizada y Morgan Stanley también está construyendo una plataforma.
Los Millennials son un buen grupo demográfico al que apuntar, dice Rachleff. “Están en la fase de acumulación de riqueza de su vida frente a la preservación de la riqueza”.
Y es posible que algún día los inversores del mercado bursátil puedan invertir en Wealthfront. “Nuestro objetivo es ser una empresa pública”, dijo.
